ゴールド・マンサックスの企業概要

ゴールドマン・サックス（The Goldman Sachs Group, Inc.）は、アメリカ合衆国に本社を置く世界有数の金融機関で、1869年にマーカス・ゴールドマンによって設立されました。投資銀行業務、証券業務、資産運用業務を中心に、企業、金融機関、政府機関、個人富裕層など幅広い顧客に対し金融サービスを提供しています。日本では1974年に東京駐在員事務所を開設し、現在はゴールドマン・サックス証券株式会社などを通じて投資銀行業務や資産運用などを展開しています。150年以上の歴史を持ち、数々の金融危機を乗り越えながら、世界最高峰の投資銀行としての地位を確立しています。

ゴールド・マンサックスの企業決算

直近決算の概要（2024年第3四半期）

・純利益: 28億ドル（前年同期比45％増）。アナリスト予想（約25億ドル）を上回る好調な結果。
・売上高: 125億ドル（前年同期比16.9％増）。こちらも予想（118億ドル程度）を上回る。
・1株当たり利益（EPS）: 8.40ドル（前年同期5.47ドルから大幅増）。予想の7.60ドルを上回る。
・株価反応: 決算発表後、株価は約10％上昇し、過去最高値を更新（10月15日終値で584ドル超）。

セグメント別の内部状況

ゴールドマン・サックスの事業は大きく「グローバル・バンキング＆マーケット」「アセット＆ウェルス・マネジメント」「プラットフォーム・ソリューションズ」の3つに分かれます。それぞれの業績から内部の強みと課題を見てみましょう。

1. グローバル・バンキング＆マーケット（投資銀行・トレーディング部門）
・収益: 82億ドル（前年比20％増）。
・要因: 債券・為替・商品（FICC）トレーディングが30億ドルと前年比66％増。特に金利商品のトレーディングが好調で、市場のボラティリティをうまく捉えた。投資銀行業務もM&Aアドバイザリーや株式引受が回復し、17億ドル（前年比18％増）。

この部門はゴールドマンの伝統的な強みであり、市場環境が改善したことで収益力が際立った。トレーディングはリスク管理と迅速な意思決定が鍵で、内部の運用効率の高さが伺える。

2. アセット＆ウェルス・マネジメント（資産運用・富裕層向け）
・収益: 35億ドル（前年比15％増）。
・要因: 運用資産残高が過去最高の2.9兆ドルに達し、管理報酬が安定収入源に。富裕層向けプライベート・バンキングも堅調。

個人向け事業の一部（グリーンスカイなど）を縮小した後、富裕層や機関投資家に注力する戦略が奏功。長期的な顧客関係を重視するカルチャーが強みだが、成長ペースはトレーディングほどではない。

3. プラットフォーム・ソリューションズ（消費者金融・トランザクションバンキング）
・収益: 7.11億ドル（前年比5％増）。
・要因: クレジットカード事業（Apple Cardなど）や企業向けキャッシュ管理が安定。消費者金融の融資残高は113億ドル。

個人向け事業の縮小でコストが抑えられた一方、成長率は他部門に比べて鈍い。内部ではこの部門を「実験的」と位置づけ、収益安定化に注力している様子。

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